El drawdown es la caída de tu cuenta desde un nivel de referencia. En una evaluación fondeada hay límites de drawdown, y superarlos, aunque sea por un instante, puede terminar la cuenta. Entenderlos bien es lo primero que debes hacer.
Los tipos de drawdown
Pérdida diaria máxima
Limita cuánto puedes perder en un mismo día. Según la empresa, se mide desde el balance inicial o desde el balance/equity al comienzo del día, y el corte suele hacerse a una hora fija (por ejemplo, la medianoche del servidor). Revisa la definición exacta.
Pérdida total máxima
Es el nivel mínimo que puede tener tu cuenta en toda la evaluación. Si cae por debajo, termina.
Estático vs. trailing
- Estático: el nivel mínimo es fijo. En una cuenta de 25,000 con límite del 10%, siempre es $22,500.
- Trailing (móvil): el nivel mínimo sube a medida que tu cuenta hace nuevos máximos. Es más exigente, porque devolver ganancias también te acerca al límite.
Ejemplo con una cuenta de 25,000
| Situación | Estático 10% | Trailing 10% |
|---|---|---|
| Cuenta inicial | Mínimo $22,500 | Mínimo $22,500 |
| La cuenta sube a $26,000 | Mínimo sigue en $22,500 | Mínimo sube a $23,400 |
| Margen de pérdida desde $26,000 | $3,500 | $2,600 |
(En el trailing del ejemplo, el mínimo es el 90% del máximo alcanzado; algunas empresas lo limitan al balance inicial.)
Balance vs. equity
El balance solo cuenta operaciones cerradas. El equity incluye las abiertas, con su ganancia o pérdida flotante. Muchas empresas miden los límites con equity, así que una operación en pérdida flotante puede hacerte tocar el límite aunque todavía no la hayas cerrado.
Cómo protegerte
- Traduce cada límite a dólares y anótalo antes de operar.
- Arriesga entre 0.5% y 1% por idea y ponte un tope diario propio, más bajo que el de la empresa.
- Usa siempre un stop loss definido antes de abrir la operación.
- Comprueba cómo mide tu empresa el día de trading y la hora de corte.
Convierte los límites de tu cuenta a dólares
Prueba los números con tus propios datos.
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